A transição de carreira consiste em uma mudança de cargo ou de área de atuação. Ela pode acontecer por diversos motivos — desde questões salariais e de crescimento profissional até o clima organizacional. Se você quiser explorar as oportunidades do mercado financeiro, ser um assessor de investimento é uma das possibilidades.

Essa é uma das profissões promissoras desse segmento, que tem se mostrado aquecido na economia. Porém, para aproveitar o panorama do setor financeiro profissionalmente, é essencial entender como fazer a mudança de carreira.

Quer aprender como se tornar um assessor de investimento? Continue a leitura e descubra como trabalhar no mercado financeiro!

O que faz um assessor de investimentos?

O assessor de investimentos — anteriormente conhecido como agente autônomo de investimentos (AAI) — é um dos principais profissionais do mercado financeiro. Sua principal função é oferecer atendimento exclusivo e personalizado para o investidor.

Nesse contato, ocorre a apresentação de investimentos disponíveis na corretora de valores a qual a assessoria está vinculada. Note, entretanto, que o assessor não realiza análises e nem recomendações de aportes.

Em vez disso, ele faz uma apresentação das características, do funcionamento e dos riscos de cada alternativa, de acordo com o perfil e os objetivos de quem investe. Assim, o investidor mantém seu poder de decisão, mas pode ter acesso a mais informações na hora de fazer uma escolha.

Qual a importância do assessor para o mercado?

Considerando o que faz um assessor de investimento, é possível dizer que esse é um dos profissionais mais importantes no mercado financeiro. Afinal, ele é o responsável por ter um contato direto com os investidores, oferecendo informações qualificadas e confiáveis sobre os investimentos.

O assessor ainda pode desempenhar a função de tirar dúvidas e auxiliar o investidor no momento de acompanhar o mercado. Logo, ele é essencial para quem deseja ter acesso a mais conhecimentos e tomar decisões mais embasadas ao investir.

Além disso, o assessor é o profissional mais adequado para apresentar as diferentes oportunidades da instituição financeira a quem investe. Sem essa atuação, muitos ativos e veículos financeiros não seriam conhecidos pelos investidores, que deixariam de aproveitar as alternativas do mercado.

Quais as habilidades necessárias para se tornar assessor?

Agora que você entende a atuação do assessor de investimentos, é indispensável descobrir quais são as habilidades exigidas na profissão. A princípio, existem as hard skills, que são habilidades técnicas e envolvem o conhecimento sobre os investimentos.

Porém, também é fundamental dar atenção às soft skills. Elas são habilidades comportamentais e incluem características essenciais para alcançar o sucesso na carreira.

Entre elas, estão:

●        boa comunicação;

●        capacidade de formar relacionamentos;

●        trabalho em equipe;

●        resiliência;

●        controle emocional;

●        organização;

●        autogerenciamento e mais.

Quais as vantagens da profissão?

Ao reunir as características necessárias para ser um assessor de investimento, você pode aproveitar os diferentes benefícios que essa carreira proporciona. Afinal, trata-se de uma profissão do mercado financeiro que apresenta pontos positivos desejados por muitos profissionais.

Entre as principais vantagens dessa carreira, estão:

●        liberdade para fazer seus horários;

●        oportunidade de obter ganhos escaláveis, que variam com sua carteira de clientes;

●        alta demanda por profissionais da área;

●        autonomia para gerenciar a própria carreira;

●        chance de crescimento na profissão;

●        possibilidade de obter realização pessoal e profissional.

Como fazer a transição de carreira? Passo a passo para se tornar assessor!

Se você tiver interesse em aproveitar os pontos positivos de ser um assessor de investimentos, é fundamental compreender como realizar a transição de carreira de maneira estruturada.

Para saber como começar a atuar nessa posição, confira o passo a passo a seguir!

Defina objetivos profissionais

Antes de iniciar a transição de carreira é essencial ter os seus objetivos bem definidos. Então entenda quais são as suas expectativas com a carreira de assessor de investimento e estabeleça o que você pretende alcançar.

Dessa forma, é possível direcionar seus esforços de modo mais efetivo. Essa etapa também pode ajudá-lo a obter satisfação com a carreira.

Crie uma reserva financeira

Ao fazer a transição para se tornar assessor, será preciso conquistar a certificação profissional, realizar o seu registro e captar clientes. Logo, existe um caminho a percorrer até você começar a obter um rendimento mais significativo.

Para conseguir se manter com tranquilidade nessa fase de mudanças, é importante ter uma reserva financeira específica para o período. Assim, há como consegue manter o orçamento organizado enquanto se prepara para atuar nessa função.

Obtenha a certificação da Ancord

Para ser um assessor de investimento, é obrigatório ser certificado pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). Para obter a aprovação, você precisa ter 70% de rendimento no exame de qualificação.

A certificação da Ancord tem 80 questões de múltipla escolha e deve ser finalizada em, no máximo, 2 horas e 30 minutos. Entre os temas abordados, estão:

●        Atividades do assessor de investimentos;

●        Lei nº 9.613/98;

●        Circular BACEN 3.978/20;

●        Resolução CVM 050/21 e Resolução 30/21;

●        Economia;

●        Sistema Financeiro Nacional;

●        Instituições e Intermediadores Financeiros;

●        Administração de Risco;

●        Fundos de Investimentos;

●        Securitização de Recebíveis;

●        Clubes de Investimentos;

●        Matemática Financeira — Conceitos Básicos e outros temas.

Para obter a aprovação, vale a pena criar um programa de estudo para se aprofundar sobre a matéria cobrada. Você pode se aprofundar nos temas abordados, fazer simulados e resolver questões de provas passadas ao se preparar.

Após obter a aprovação na certificação Ancord você deverá se registrar na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para ser credenciado. Ainda, é preciso ter atenção com a taxa de fiscalização que deve ser recolhida pelo profissional.

Tenha vínculo com uma assessoria de investimento

Após obter a autorização para atuar como assessor, você deverá buscar um escritório —ao qual poderá se associar. Por meio da assessoria de investimentos, o profissional terá acesso aos produtos da corretora de valores ao qual o negócio está vinculado para desempenhar suas funções.

A Messem Investimentos, que está vinculada à XP Investimentos, conta com oportunidades para assessores que desejam oferecer excelência no atendimento aos clientes. Com o apoio de uma estrutura completa, será possível construir uma carreira sólida e de sucesso.

Como você acompanhou, é viável fazer a transição de carreira e se tornar um assessor de investimentos. Ao seguir esse passo a passo, você pode aproveitar os benefícios que essa atividade tem a oferecer para a sua trajetória profissional.

Tem interesse em se tornar um assessor e quer se associar a uma assessoria de destaque? Fale conosco da Messem Investimentos e conheça nossas oportunidades!