Para compor e diversificar sua carteira pode ser interessante recorrer aos diferentes tipos de fundos de investimento disponíveis no mercado. Entre as alternativas, saber como escolher um fundo multimercado se mostra especialmente importante.
Afinal, esse fundo tem estratégias variadas e pode apresentar múltiplas condições. Com tantas possibilidades, é essencial considerar os fatores que são relevantes para orientar sobre qual caminho seguir.
Neste conteúdo que a Messem preparou para lhe ajudar, você entenderá o que avaliar para tomar a melhor decisão e investir em um fundo multimercado. Confira!
O que é um fundo multimercado?
Um fundo multimercado é uma modalidade que tem uma estratégia mista de investimento e pode alocar os recursos em ativos de renda fixa ou variável, em proporções variadas. Logo, uma das suas principais características é o maior nível de liberdade de composição do portfólio.
Seu funcionamento é semelhante ao de outros fundos. Os investidores adquirem cotas e passam a ter o direito de participar dos resultados. Já o portfólio do fundo fica sob a responsabilidade de um gestor profissional, que decide onde alocar o dinheiro.
É nessa parte que se enxerga um grande diferencial do fundo multimercado. Não é obrigatório que o capital seja alocado prioritariamente em um ativo ou conjunto de ativos específicos. Cada fundo define a própria estratégia, que é respeitada pelo gestor ao longo da existência do grupo.
Quais são as vantagens e os riscos de investir em fundos multimercado?
Por suas características, esses fundos apresentam benefícios para quem investe e um deles é o potencial de diversificação. Como pode ser composto por tipos distintos de ativos e derivativos, seu dinheiro pode ficar exposto a diferentes mercados e condições.
Ele também oferece acesso a diversas alternativas do mercado. Como se trata de um investimento coletivo, o montante acumulado permite que o gestor acesse oportunidades que estariam limitadas a um investimento mínimo maior, por exemplo.
Outro aspecto positivo inclui a gestão profissional. Ela pode reduzir o risco de erros causados por falta de experiência ou falta de conhecimento. Além disso, traz mais praticidade para investidores que não têm tempo ou não querem analisar diversos ativos.
Quanto aos riscos, eles variam de acordo com a estratégia de investimento definida. Há fundos multimercado que priorizam a renda fixa e que podem ser menos voláteis, enquanto outros escolhem ativos com menor previsibilidade.
Além da composição da carteira de investimentos, os riscos estão alinhados com a liquidez. Um fundo que permita um resgate em um prazo menor tem um risco menor nesse sentido — mas também pode ter um rendimento reduzido. Portanto, é preciso avaliar cada um individualmente.
Como escolher um fundo multimercado?
Agora que você já sabe por que investir em fundos multimercado é necessário entender como fazer isso, se estiver de acordo com seus objetivos e perfil de investidor. As várias alternativas do mercado costumam apresentar características distintas.
Para descomplicar o processo de decisão, veja quais são os passos principais para selecionar o fundo ideal para sua carteira!
Avalie qual é a estratégia do fundo
Um dos primeiros cuidados consiste em conhecer a estratégia do fundo. Como você viu, elas podem ser bem variadas. Você deve verificar quais produtos financeiros o fundo escolhe e como é a distribuição do portfólio.
Uma das estratégias de fundos multimercados é a quantitativa. Os fundos quantitativos se caracterizam por terem uma gestão de portfólio automatizada, realizada parcial ou totalmente por algoritmos que utilizam hipóteses validadas pelo gestor.
A ideia é tirar o componente emocional da tomada de decisão e permitir identificar oportunidades que nem sempre são facilmente identificadas por humanos. Por outro lado, outros fundos podem ter estratégia tradicional, mantendo uma gestão convencional.
Conheça a gestão
Além da estratégia, vale conhecer a gestão em si. Você deve avaliar qual é a gestora responsável, incluindo análise da experiência e da consolidação no mercado. Caso a estratégia inclua a atuação de algoritmos, avalie a qualidade dos resultados.
Lembre-se de que as decisões estão nas mãos da gestão. Portanto, você deve ter ampla confiança nela para que seja possível atingir seus objetivos com a carteira de investimento.
Identifique o valor patrimonial do fundo
Outro passo para decidir como investir em fundos multimercado envolve conhecer algumas características fundamentalistas do fundo. A ideia é entender quais são seus pilares, de modo a ter uma ideia das chances de obter bons retornos no médio e no longo prazo.
Um dos indicadores é o valor patrimonial. Um montante maior, normalmente, permite que o fundo invista em mais alternativas e aproveite melhor os juros compostos. Esse pode ser um fator para a diversificação e para a rentabilidade. Contudo, outros fatores devem ser considerados em conjunto.
Considere o histórico de performance
Ainda sobre indicadores dos fundos, é importante conhecer o histórico de performance ao escolher um fundo multimercado. Vale lembrar que resultado passado não garante desempenho futuro, mas pode servir como indicativo quanto à estratégia.
Se os números forem consistentes, pode ser sinal de que o fundo apresenta um bom potencial ao longo do tempo. Portanto, não deixe de conhecer os resultados consolidados e veja se eles atendem às suas expectativas e mesmo se são atraentes em comparação a alternativas com risco semelhante.
Analise a lâmina de modo completo
A lâmina de um fundo multimercado reúne suas principais informações. Por exemplo, os riscos, os prazos de cotização, os prazos de resgate, o valor mínimo de investimento e assim por diante.
É com esse recurso que você saberá tudo o que é preciso sobre o investimento, de modo a fazer uma escolha consciente. Então, é muito importante verificar o elemento com cuidado para ponderar se os dados fazem sentido para a sua carteira.
Além de seguir as etapas anteriores, lembre-se de que é fundamental conhecer o seu perfil de investidor e os seus objetivos financeiros. Desse modo, é possível selecionar, entre os fundos disponíveis, o que mais estiver alinhado com a sua carteira.
Sabendo como escolher fundo multimercado, você tem a chance de adquirir cotas daqueles que realmente são adequados para a sua carteira e para os seus objetivos. Também pode investir em mais de um fundo, diversificando o portfólio!
Se quiser acabar de vez com as dúvidas na hora de selecionar uma alternativa para sua carteira, vale a pena contar com o apoio de uma assessoria de investimentos.
Então abra sua conta na XP pela Messem Investimentos e veja como podemos ajudá-lo a investir melhor!
TÓPICOS
