Especular na bolsa de valores é uma possibilidade para quem deseja aproveitar as oscilações do mercado para lucrar no curto prazo. Nesse sentido, saber o que é swing trade amplia as estratégias que você pode utilizar.
Conhecer o conceito e como ele funciona ajuda a entender se a estratégia faz sentido para o seu perfil e objetivos. Afinal, embora ofereça vantagens para quem busca lucros mais rápidos, ela também apresenta riscos que precisam de atenção.
Com este artigo, você aprenderá as principais informações dessa estratégia de especulação no mercado financeiro. Continue a leitura e saiba o que é e como funciona o swing trade!
O que é swing trade?
O mercado financeiro oferece diversas oportunidades, que podem atender a diversos perfis e objetivos. Uma possibilidade é efetuar a compra e venda de ativos e derivativos no curto prazo. Essa prática é chamada de especulação.
Portanto, o especulador, ou trader, busca aproveitar as variações de preço para obter lucro rápido — como acontece no swing trade. Na prática, o objetivo da estratégia é fazer negociações no intervalo de dias ou poucas semanas.
Para isso, o especulador pode escolher ações, fundos imobiliários, opções, contratos futuros etc. Se ele acreditar que determinado ativo ou derivativo tem potencial de valorização, pode abrir posição comprada para lucrar com a posterior venda.
Também é possível obter lucros com a queda nas cotações. Nesse caso, o especulador deve identificar uma tendência de baixa, para abrir uma posição vendida. Logo, ele vende as ações, por exemplo, e as recompra depois por um preço menor.
Quais são as diferenças entre swing trade e day trade?
Outra estratégia de especulação bastante conhecida é o day trade. Então é comum se perguntar o que muda em relação ao swing trade. A principal diferença está no período de negociação. No primeiro caso, é preciso abrir e encerrar a posição no mesmo pregão.
Por esse motivo, o day trade exige um acompanhamento mais intenso do mercado. Mesmo as modificações mais rápidas podem representar uma oportunidade ou risco nessa modalidade. Por outro lado, o swing trade não exige esse acompanhamento tão frequente.
Outra diferença está relacionada à cobrança de Imposto de Renda (IR). A cobrança do tributo pode ter regras diferentes entre o day trade e as operações comuns (com duração superior a um dia).
Por exemplo, no day trade de ações, a alíquota é de 20% sobre o lucro das operações e não há faixa de isenção. No swing trade, existe isenção para vendas mensais de até R$ 20 mil. Acima desse montante, a alíquota de IR é de 15% sobre o lucro.
Como funcionam as operações de swing trade?
O swing trade funciona por meio da análise das movimentações do preço dos ativos ou derivativos escolhidos para a operação. Dessa forma, o especulador consegue identificar as tendências e ciclos do mercado, visando encontrar as melhores oportunidades para abrir ou fechar uma posição.
Além disso, como você viu, o lucro nas operações de swing trade acontece com a variação nos preços — que pode ser positiva ou negativa. Ou seja, o trader pode comprar um ativo ou derivativo por um preço e, depois, vendê-lo mais caro.
Outra possibilidade é vendê-lo por uma cotação maior e comprá-lo posteriormente por um preço menor. Em todos os casos, para ter sucesso no swing trade é fundamental estudar e conhecer o mercado financeiro.
Também é preciso desenvolver uma boa estratégia de especulação. Afinal, a modalidade tem relação com maior volatilidade e riscos, o que também traz maiores chances de prejuízos.
Quais as vantagens da estratégia?
Após entender o que é swing trade e como a estratégia funciona, é importante saber suas vantagens. A oportunidade de ter lucro no curto prazo é o primeiro benefício. Outro ponto positivo está ligado às diferenças entre day trade e swing trade.
No swing trade, o especulador tem mais tempo para estudar o mercado e não precisa acompanhá-lo com frequência. Por esse motivo, a estratégia tende a ser interessante para pessoas que não desejam ou não podem dedicar muito tempo ao acompanhamento da bolsa.
Também vale citar que uma vantagem da especulação é a possibilidade de lucrar com o mercado na alta ou baixa. Quem opera vendido no swing trade, por exemplo, pode alugar os ativos e fazer a venda com o objetivo de comprar mais barato posteriormente — e lucrar na diferença entre os preços.
Quais são os riscos envolvidos?
O especulador também deve conhecer os riscos envolvidos antes de operar na bolsa. O principal perigo relacionado ao swing trade está relacionado à oscilação de preços. Na renda variável, a volatilidade é uma característica marcante, o que significa que uma operação pode ser lucrativa, mas também pode resultar em prejuízo.
Mesmo que o especulador tenha bastante experiência no mercado e faça uma boa análise, a bolsa pode ter comportamento imprevisível. Para evitar grandes prejuízos, é fundamental ter um bom manejo dos riscos.
Isso significa que é preciso reconhecer as perdas, mas tentar obter resultados positivos que superem os prejuízos. Inclusive, existem ferramentas úteis para auxiliar nessa dinâmica. É o caso, por exemplo, dos mecanismos de stop — como você entenderá mais adiante.
Também existe o risco de esquecer de recolher o Imposto de Renda ou cometer erros no cálculo. Se isso ocorrer, o CPF do especulador pode ser suspenso pela Receita Federal, além de ser necessário pagar multas e encargos sobre o valor devido.
Quais técnicas e ferramentas utilizar para fazer swing trade?
Como você viu, existem diferentes mecanismos que podem ser úteis para quem faz swing trade na bolsa. Assim, é interessante saber quais são as ferramentas que podem ser utilizadas nas operações. Em geral, os especuladores que optam pelo swing trade avaliam o momento de abrir ou encerrar suas posições no mercado por meio da análise técnica.
Ela é baseada em avaliar gráficos e indicadores financeiros para entender as tendências e direções do mercado. No caso do swing trade, é comum a utilização de tempos gráficos maiores, como o diário ou semanal. Contudo, a escolha dependerá da estratégia de cada trader.
Além disso, é possível utilizar ferramentas de stop, que são ordens programadas na plataforma de operação na bolsa. Assim, em vez de realizar as ordens de compra e venda manualmente, é possível programá-las para que aconteçam logo que a operação chegue a uma condição específica.
Portanto, é essencial contar com uma boa corretora de valores nesse processo. Afinal, ter acesso a plataformas adequadas para operações — com boa estrutura — pode ser decisiva na obtenção de bons resultados.
Se surgirem dúvidas sobre o assunto, também é possível contar com uma assessoria de investimentos. Os profissionais podem ajudá-lo a entender melhor o mercado e tirar dúvidas que possam surgir.
Com este post você entendeu o que é swing trade. Porém, antes de operar dessa forma, não deixe de analisar se a estratégia está alinhada ao seu perfil e aos seus objetivos. Assim, é possível ampliar a possibilidade de ter sucesso na bolsa de valores.
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