A tecnologia proporcionou muitos avanços no mercado financeiro, como ao viabilizar o pregão eletrônico da bolsa de valores. Além disso, outros recursos se tornaram viáveis e ganharam mais popularidade com o tempo, como é o caso do robô de investimento.
Por meio da solução, você pode aproveitar vantagens ao investir com a ajuda de ferramentas de automação. No entanto, é preciso ter atenção com os tipos existentes e com os riscos que podem estar atrelados ao uso dessa tecnologia.
Na sequência, descubra o que é o robô de investimento e como essa ferramenta pode ser útil para sua estratégia!
O que é um robô de investimento?
O robô de investimento é uma ferramenta que consiste em um código ou algoritmo computacional que atua no mercado financeiro. Não se trata de um equipamento com formas humanoides e, sim, de um recurso que utiliza apenas a linguagem de programação para funcionar.
Ele serve para analisar o mercado ou para abrir e fechar operações no mercado financeiro, seguindo determinadas condições. Por isso, essa é uma ferramenta muito utilizada por investidores institucionais, mas que tem se tornado mais acessível a investidores comuns.
Como funciona essa ferramenta?
Agora que você entende o que é um robô de investimento, é o momento de compreender como ele funciona. O primeiro aspecto envolve a criação do robô, que costuma ocorrer com a ajuda de inteligência artificial.
Em geral, o algoritmo é treinado para entender características do mercado financeiro, das oportunidades disponíveis e das operações que podem ser realizadas. A partir disso, é realizada a configuração do sistema.
O ajuste das condições pode ser manual ou automático, com estratégias pré-definidas. Dependendo do caso, é possível alternar entre múltiplas estratégias e até adquirir uma configuração pronta para alcançar determinados objetivos.
Durante a sua utilização, o robô analisará os dados disponíveis, como investimentos da bolsa de valores, condições de mercado e as características programadas. A partir disso, ele pode apresentar informações ou até executar as operações, conforme o interesse do investidor.
Quais são os principais tipos de robôs de investimento?
Além de conhecer o conceito, é importante saber que existem diferentes tipos de robôs de investimento. Apesar de a premissa de funcionamento ser semelhante em todas as ferramentas, existem diferenças importantes entre elas.
A seguir, conheça quais são os principais tipos de robôs de investimento e entenda como eles podem auxiliar em sua estratégia!
Advisor
O robô advisor tem como principal objetivo avaliar o mercado e suas condições e oferecer uma espécie de análise. Ele atua como um consultor e tem como base o seu perfil de investidor e os seus objetivos no mercado financeiro.
Em geral, ele tem o objetivo de aumentar o retorno e diminuir o risco da carteira, visando melhorar a sua performance. Assim, você consegue acompanhar o portfólio e tem uma ideia de quais poderiam ser as alternativas mais adequadas em cada momento.
Trader
Já o robô trader é responsável por executar ordens de compra e venda de ativos e derivativos. Ele costuma ter foco em curto prazo, o que o torna especialmente útil para quem faz especulação na bolsa de valores.
A função do robô é atuar durante todo o tempo em que estiver ativo, buscando as melhores oportunidades e em alto nível. Com isso, a ferramenta permite aproveitar condições que poderiam ser perdidas caso as operações fossem realizadas manualmente.
Gestor
O robô do tipo gestor também executa ordens de compra e venda. Porém, ele tem a função de administrar um portfólio do mercado financeiro, com base em uma estratégia de investimento que pode ser de médio e longo prazo.
Na prática, ele precisa ser registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Assim, a ferramenta pode executar a estratégia escolhida pelo veículo de investimento.
Quais são as vantagens e os riscos desse recurso?
O próximo passo para conhecer o robô de investimento é entender quais podem ser os benefícios e os riscos associados. Quanto aos pontos positivos, você tem a chance de tornar sua participação no mercado financeiro mais prática.
Afinal, os robôs permitem que você não precise avaliar cada informação ou mesmo abrir e fechar certas posições. Logo, você pode economizar tempo, sem deixar de aproveitar as alternativas do mercado.
Além disso, o robô pode trazer mais segurança operacional. Como os robôs executam tarefas automaticamente, você fica menos exposto a possíveis falhas humanas. Portanto, há menos riscos de escolher o ativo ou a quantidade errada, por exemplo.
Dependendo da estratégia de investimentos e do tipo de robô, ele pode ajudar a identificar oportunidades e até a tomar decisões melhores. Essa pode ser uma solução para ter uma carteira de investimentos mais diversificada, por exemplo.
Ao mesmo tempo, tenha em mente que, mesmo com robôs financeiros, exigem riscos de perdas. Afinal, não há como garantir retorno na renda variável, e os movimentos do mercado podem levar a prejuízos.
Ademais, uma configuração inadequada ou um robô de investimento que não funciona como o esperado pode gerar prejuízos ou decisões inadequadas. Dessa maneira, a escolha e a configuração da ferramenta devem ser bem alinhadas.
Vale a pena contar com um robô de investimento?
Até aqui, você entendeu como funciona um robô de investimento e o que ele pode oferecer, em termos de resultados. Agora, é comum se perguntar se é interessante utilizá-lo.
Definir se ou quando vale a pena usar essa ferramenta é uma decisão que cabe apenas a você. Para tanto, é preciso considerar o seu perfil de investidor, seus objetivos financeiros e como você decide investir.
Por exemplo, contar com um robô pode ser interessante para quem costuma alocar recursos na bolsa de valores e deseja investir com mais praticidade. O mesmo vale para quem especula, já que a economia de tempo que a ferramenta oferece pode colaborar com os resultados.
Por outro lado, se a configuração da ferramenta não o atender plenamente ou se não fizer sentido para o seu investimento, pode não ser a melhor escolha recorrer a esse tipo de tecnologia. Logo, é essencial ter essa percepção para compreender o que pode ser mais adequado para as suas necessidades.
Agora você sabe o que é e como funciona um robô de investimento. Mesmo com os diversos tipos existentes e as possibilidades que eles oferecem, não se esqueça de analisar suas características para ter a certeza de que vale a pena utilizar essa ferramenta.
Ficou com alguma dúvida? Se quiser ajuda para conhecer mais sobre o mercado financeiro, fale conosco da Messem Investimentos!
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